RESUMEN-MODULOS

Suponga que un inversor decide invertir 30.000 euros en un fondo parcialmente garantizado, que le ofrece una participación en la subida punto a punto del IBEX35 a vencimiento, sobre una referencia inicial de dicho índice de 8.000 puntos.

Se observa lo siguiente:

• Cotización actual del IBEX35: 8.154,60 puntos.
• Vencimiento del fondo: 3 años, sin ventanas temporales de liquidez.
• Tipo de interés anualizado a 3 años: 3,60%.
• Comisiones de gestión, administración y custodia y otros gastos durante 3 años: 734,96 euros.
• La prima unitaria de la opción tiene un precio de 1.500 euros por cada 8.000 euros de nominal.

Se pide:

1. ¿Cuáles son los elementos integrantes en este fondo garantizado y en qué consiste la función de cada uno?
2. Calcular el nivel de participación en la subida punto a punto del IBEX35 a vencimiento, suponiendo que el cliente gozará de una garantía sobre el patrimonio inicial a vencimiento del 95%.
3. Si el cliente quisiese obtener un 100% de participación en la subida punto a punto del IBEX35, ¿qué garantía sobre el patrimonio inicial se le podría ofrecer a vencimiento?

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Las rentabilidades anuales observadas en los últimos años para un Fondo de Inversión han sido: 20%, 10%, 0% y -10%. La desviación típica (volatilidad) es:

a. 0%

b. 11,18%

c. 20%

d. Ninguna de las respuestas es correcta.

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